Die langfristige und erfolgreiche Akkumulation von Kapital erfordert eine Abkehr von spekulativen Markttrends und emotional getriebenen Entscheidungen. Durch die Fokussierung auf bewährte finanzmathematische Gesetzmäßigkeiten lässt sich ein robustes Portfolio aufbauen, das unbeeinflusst von medialen Zyklen stabile Renditen erzielen kann.
Kryptowährungen, künstliche Intelligenz, Cyber-Sicherheit, Elektromobilität, Nachhaltigkeit, US-Aktien – aus aktuellen Wirtschafts- und Finanzthemen kreiert die Investmentbranche laufend neue Anlagetrends. Für private Anleger sind solche Investment-Hypes meist problematisch: So erschwert die mediale Aufmerksamkeit des Hypes eine rationale Anlageentscheidung. Zudem zeigt die Erfahrung der Vergangenheit, dass die erhofften Mehrrenditen meist nicht nachhaltig oder auch gar nicht auftreten. Nicht zuletzt erhöhen immer neue (Trend-)Produkte die schon heute kaum zu überschauende Vielfalt an Anlageprodukten und Investmentstrategien. Dabei haben viele private Anleger lediglich das Ziel: Langfristig einfach und unkompliziert Vermögen aufbauen.
Evidenzbasierte Anlagestrategien: Die Evolution des passiven Investierens mit ETFs
Börsengehandelte Indexfonds haben das Investieren für Privatanleger revolutioniert, doch die reine passive Abbildung von Marktindizes bringt strukturelle Nachteile mit sich. Eine wissenschaftliche Optimierung dieser Anlageinstrumente zielt darauf ab, bekannte Ineffizienzen zu nutzen und das Renditepotenzial systematisch zu steigern.
Immer mehr Anleger glauben dieses Ziel durch eine Anlage in passive Indexfonds, in der börsengehandelten Form Exchange Traded Funds (ETF) genannt, zu erreichen. Und tatsächlich sprechen eine breite Anlagenstreuung und niedrige Produktkosten für ETF. Allerdings unterliegen ETF durch ihre Koppelung an den Index bestimmten Einschränkungen, welche die Rendite mindern können. Zudem berücksichtigen die Regeln nach denen Indizes zusammengesetzt werden typischerweise keine Erkenntnisse der finanzwissenschaftlichen Forschung. Daher hat sich Mayflower Capital entschieden, einen evidenzbasierten Investmentansatz zu verfolgen, der auf akademischen Erkenntnissen aus 70 Jahren Kapitalmarktforschung basiert, keine Marktprognosen vornimmt und kurzfristige Investmenttrends bewusst ignoriert. Hierbei werden die Vorteile passiver Indexfonds (ETF), niedrige Kosten und hohe Diversifikation, mit einer aktives Strategiekomponente kombiniert, die langfristig eine höhere Rendite als die Marktrendite erwarten lässt.
MAYFLOWER ScienceInvest-Portfolios: Wissenschaftliche Fundierung und automatisiertes Rebalancing
Moderne Portfoliokonzepte übersetzen komplexe akademische Theorien in eine praktisch handhabbare Struktur für den alltäglichen Vermögensaufbau. Durch den Einsatz intelligenter Verwaltungsprozesse wird die gewählte Asset-Allokation ohne manuellen Aufwand aufrechterhalten und die Steuerquote optimiert.
Im nächsten Schritt werden aus mehreren dieser Anlagestrategien, vergleichbar einem Baukastensystem, Fondsportfolios gebildet, die verschiedenen Ertrags- und Risikopräferenzen unserer Kunden genügen. Für eine komfortable und unkomplizierte Verwaltung der Portfolios sorgt eine clevere Mechanik, die das Portfolio regelmäßig in die gewünschte Struktur bringt und Einzahlungen in das Portfolio sogar steuerlich optimieren kann. Wir nennen unsere Anlagelösung: ScienceInvest-Portfolio-Strategie
Ihr persönlicher Weg zur evidenzbasierten Vermögensverwaltung
Die Implementierung einer wissenschaftlich fundierten Investmentstrategie erfordert eine exakte Abstimmung auf die individuellen finanziellen Rahmenbedingungen und persönlichen Präferenzen des Investors. Eine qualifizierte Begleitung stellt sicher, dass das Portfolio perfekt auf Ihre langfristige Lebensplanung ausgerichtet ist.
Falls Ihr Interesse geweckt ist, erhalten Sie von Ihrem Mayflower-Partner weitere ausführlichere Informationen zu unseren Anlagelösungen.
